Деньги - возникновение, сущность, функции. Виды денег (fb2)


Настройки текста:



1

2

План

Введение................................................................................................................... 3

1. Возникновение, сущность, функции денег....................................................... 6

1.1 Возникновение денег..................................................................................... 6

1.2 Сущность денег........................................................................................... .11

1.3 Функции денег............................................................................................. .14

2. Исторические границы и характеристика эпохи серебряного эквивалента 23

3. Эволюция серебряного эквивалента. Золотой эквивалент........................... .35

Список использованных источников.................................................................. 59

3

Введение

Деньги — это одно из наиболее великих изобретений человеческой

мысли. В живой природе аналогий не найдётся. Вся структура современной

экономики предопределена существованием денег. Деньги "родила"

торговля, а поскольку торговля — одно из самых древних занятий

человечества, то в старину уходят корни и денежной системы, хотя

устройство её (как и вид самих денег) многократно и сильно меняется на

протяжении истёкших тысячелетий.

Деньги - одно из величайших изобретений человечества. Они

составляют наиболее увлекательный аспект экономической науки. "Деньги

заколдовывают людей. Из-за них они мучаются, для них они трудятся. Они

придумывают наиболее искусные способы получить их и наиболее искусные

способы потратить их. Деньги - единственный товар, который нельзя

использовать иначе, кроме как освободиться от них. Они не накормят вас, не

оденут, не дадут приюта и не развлекут до тех пор, пока вы не истратите или

не инвестируете их. Люди почти все сделают для денег, и деньги почти все

сделают для людей. Деньги - это пленительная, повторяющаяся, меняющая

маски загадка". Деньги, пожалуй, один из наиболее важных элементов любой

экономической системы, содействующих работе экономики. Если

действующая денежная система работает хорошо и слаженно, то она вливает

жизненную силу во все стадии процесса производства, в кругооборот

доходов и расходов, способствует полному использованию имеющихся

производственных мощностей и трудовых ресурсов. И наоборот, если

функционирующая денежная система работает плохо, с перебоями, то это

может стать главной причиной снижения или резких колебаний уровня

производства, занятости, роста цен и снижения доходов населения.

4

Возникновение и развитие различных денежных систем почти во всех

известных нам обществах является красноречивым свидетельством выгод, которые дает общепринятое средство обращения — деньги.

Деньги, кроме того, один из наиболее важных разделов экономической

науке. Они представляют собой нечто гораздо большее, чем пассивный

компонент экономической системы, чем простой инструмент, содействующий работе экономики. Правильно действующая денежная

система вливает жизненную силу в кругооборот доходов и расходов, который олицетворяет всю экономику. Хорошо работающая денежная

система способствует как полному использованию мощности, так и полной

занятости. И наоборот, плохо функционирующая денежная система может

стать главной причиной резких колебаний уровня производства, занятости и

цен в экономике, исказить распределение ресурсов.

Денежная система – устройство денежного обращения в стране, сложившееся исторически и закрепленное национальным законодательством.

Она сформировалась в XVI – XVII вв. с возникновением и утверждением

капиталистического производства, а также централизованного государства и

национального рынка. По мере развития товарно-денежных отношений и

капиталистического производства денежная система претерпела

существенные изменения

На самом деле деньги не такая уж и простая тема как показалось мне с

первого взгляда. В своей работе я рассмотрел историческое происхождение, эволюцию денежной единицы от шкуры до смарт-карты, теории денег, функции денег.

Целью работы является составление единого, общего представления о

деньгах, их происхождении, роли в экономике и жизни каждого человека.

При написании курсовой работы была использована научная

экономическая литература различных авторов, сообщения средств массовой

информации.

5

Работа позволяет рассмотреть поставленный вопрос с разных точек

зрения. Так же убедиться в отражении законов экономики на конкретных

примерах. Позволяет оценить всю важность и неизбежность существования

денег.

6

1. Возникновение, сущность, функции денег

1.1 Возникновение денег

Вопрос о происхождении денег различными теоретическими школами

связывается с процессом развития обмена.

Исследовать происхождение денег — это исследовать развитие

торговли, обмена, возникновение того этапа человеческой цивилизации, который Ф. Хайек назвал «расширенным порядком человеческого

сотрудничества».

Самой простой формой обмена является бартер. Бартер — это

непосредственный обмен одного товара на другой. Например, земледелец

обменивает 500 кг зерна на одну корову, принадлежащую скотоводу. Однако

бартерные сделки могут беспрепятственно осуществляться лишь при

ограниченном наборе предлагаемых к обмену товаров. Количество

участников при бартерном обмене также ограничено. При вовлечении в

торговлю большого круга хозяйствующих субъектов бартер наталкивается на

серьезные затруднения. Например, вы хотите обменять свою пшеницу на

медный кувшин, но владельцу кувшина не требуется ваше зерно.

Потребуется множество промежуточных торговых сделок, прежде чем вы

наконец станете обладателем кувшина.

Это затруднение, отмечал К. Менгер, казалось бы непреодолимым, если бы «в самой природе вещей не существовало средства, которое само по

себе и без всякого... соглашения или государственного принуждения»

приводит к решению указанного затруднения». Дело в том, что по мере

развития обмена в разных регионах выделяется товар, обладающий

наибольшей способностью к сбыту (термин К. Менгера). Выражаясь

современным языком, речь идет о товаре, обладающем наибольшей

7

ликвидностью. Ликвидные товары (или любое другое благо) это

легкореализуемый товар.

Нам требуется выяснить, от чего же зависит способность товара к

сбыту, или ликвидность.

Во-первых, эта способность ограничена кругом лиц, которым можно

сбыть свой товар. Владелец товара не может продать свой товар тем лицам, которые не имеют потребности в них; которые в силу правовых и физических

оснований отстранены от их приобретения; которые не знают о появившейся

возможности обмена (малоизвестные товары обладают весьма ограниченной

способностью к сбыту) и в силу еще некоторых ограничений.

Во-вторых, способность товаров к сбыту ограничена областью, в

которой товар может найти сбыт. Это означает, что помимо наличия круга

лиц, которым можно сбыть товар, не должно быть непреодолимых

препятствий (физических или правовых) при транспортировке товара в

данную местность; транспортные издержки не должны быть слишком

высоки.

В-третьих, способность товаров к сбыту ограничена количественно.

Эта способность ограничена размерами еще неудовлетворенных

потребностей; кроме того, всегда существуют границы количественного

объема сбыта, сильно различающиеся у разных товаров. Так, К.Менгер

предлагает сравнить способность к сбыту какого-либо научного трактата о

перуанских древностях и способность к сбыту мяса или хлеба.

В-четвертых, способность к сбыту зависит от промежутка времени, в

течение которого возможен сбыт. Эти различия товаров станут яснее, если

сравнить возможное время реализации свежей клубники, устриц, копченой

колбасы, политических газет, остромодных товаров и т. д.

Итак, товар, имеющий наибольшую способность к сбыту, становится

деньгами. Деньги — это абсолютно ликвидное средство обмена. Деньги

являются одним из наиболее значительных компонентов экономической

8

жизни общества. Они, как ясно из предыдущего анализа, появились на

определенном этапе развития хозяйственной жизни общества, но не как

продукт какого-либо законодательного акта государства, а как результат

развития экономических отношений, как результат

естественной

хозяйственной жизни людей.

Уже на раннем этапе развития торговли в разных странах и регионах

люди находили такой товар, который отличался большей способностью к

сбыту, чем их собственный, и который мог быть обменен на тот товар, в

котором они нуждались. В качестве средства обмена использовались любые

товары - скот, зерно, соль, мед и т. д., но все они должны были удовлетворять

одному требованию: получить общее признание и покупателей, и продавцов

как средство обмена. В России до конца княжения Дмитрия Донского в

качестве наиболее ликвидных средств обмена обращались серебро в слитках

(«гривны»), иностранная монета (до половины VIII в. - римские динарии, в

VIII-Х вв. - восточные дирхемы, преимущественно арабские, с XI -

западноевропейские монеты) и меховые ценности («куны», «резаны»,

«мордки» и т.д.). Постепенно абсолютно ликвидным средством обмена стали

драгоценные металлы - золото и серебро.

Заметим, что неоклассическая школа подчеркивает то огромное

влияние, которое оказала на возникновение денег привычка. Этот фактор

поможет многое объяснить в природе современных денег.

В связи с анализом денег мы можем дать еще одно определение

категории цены. Цена — это пропорция обмена товаров па деньги. Таким

образом, мы видим, что определения цены могут охватывать разные стороны

этого важнейшего рыночного феномена. Во-первых, цена - это

альтернативные издержки. Во-вторых, цена — это информационный сигнал

(«симптом экономического выравнивания», по Менгеру), который

подсказывает субъекту рыночного хозяйства наиболее выгодное направление

9

его деятельности. И, наконец, цена — это пропорция обмена товаров на

деньги.

Но вернемся к благородным металлам — золоту и серебру. Почему

именно они стали деньгами? Золото и серебро стали деньгами потому, что

обладали совокупностью качеств, позволяющих им лучше, чем другим

товарам, выполнять роль абсолютно ликвидного средства обмена: 1) сохраняемость;

2) портативность (т. е. высокая ценность в небольшом объеме); 3) экономическая делимость (т. е. слиток золота, поделенный на

две равных по весу части, означает, что и ценность каждой половины

слитка ровно в два раза уменьшилась). Этим свойством не обладают ни

скот, ни меха, ни жемчуг, ни алмазы и т. д.; 4) относительная редкость золота в природе.

В современных условиях золото, а еще раньше серебро, перестало быть

денежным товаром. В нашей обыденной жизни мы используем бумажные

деньги (банкноты), а не мешочки с золотым песком или золотые монеты. Что

же сейчас является деньгами?

Понятие ликвидности, уже известное нам, означает, что современные

бумажные деньги (доллары, франки, фунты, лиры и т. п.) обладают

непосредственной покупательной силой. Ликвидное средство — это

легкореализуемое средство обмена. Например, если у вас есть 12 стульев, это

вовсе не означает, что в любой момент их можно обменять на любую

понадобившуюся вам вещь. А вот если вы располагаете определенной

суммой денег (долларов, марок и др.), вы всегда сможете обменять их на

любое благо. Но почему какие-то куски бумаги обладают абсолютной

ликвидностью? И тут мы подходим ко второму аспекту, касающемуся

природы современных денег. Деньги это общепризнанное средство обмена.

Здесь очень важно обратить внимание на слово «общепризнанное». Чем же

10

определяется ценность современных денег, точнее, обладают ли вообще

бумажные деньги ценностью?

Современная экономическая теория отвечает на этот вопрос так: люди

ценят бумажные деньги и поэтому делают их «бумажками», имеющими

ценность. Если люди соглашаются что-либо считать деньгами, то это «что-

то» и будет являться деньгами. В настоящее время деньги декретируются

государством в лице Центрального банка страны, ответственного за

предложение денег. Ценность денег определяется во многом доверием к

правительству и Центральному банку, держащему под своим контролем

объем денежной массы. Устойчивость (неизменность покупательной

способности) современных денег определяется вовсе не золотым запасом

страны. По аналогии с золотом можно сказать, что у правительства такие же

задачи, что и у природы, сотворившей золото в ограниченном количестве: Центральный банк должен сделать ограниченным предложение денег и

делать их доступность тем самым также ограниченной. Если бумажные

деньги перестанут обладать свойством относительной редкости, то их

ценность исчезнет совсем.

Подводя общий итог анализу возникновения денег, нужно обратить

внимание па одну специфическую роль, которую играют деньги в рыночном

хозяйстве. Обмен связан с определенными издержками (К.Менгер говорит об

экономических жертвах, которых требуют меновые операции). Что это за

жертвы, или издержки? Это уже известные нам трансакционные издержки, связанные с осуществлением обменных сделок (трансакций). Ведь обмен

происходит, как отмечал Р. Коуз, не в идеальном мире, где два человека

беспрепятственно меняют па опушке леса яблоки на орехи, не неся при этом

никаких трансакционных издержек. Деньги же помогают сокращать

трансакционные издержки, облегчая и ускоряя обмен. Поэтому деньгами в

разных странах и регионах становился не самый полезный (с точки зрения

личного потребления) товар, а такой, который в наибольшей степени

11

способствовал облегчению обмена. Назначение денег - не приносить пользу, подобную удовлетворению потребностей в еде, питье и т. п., а экономить

трансакционные издержки. Можно представить, насколько больше были бы

эти издержки, если бы развитие обмена началось и закончилось бартером: одни лишь затраты на поиски нужного контрагента составляли бы львиную

долю этих издержек обмена!

Развитие безналичного денежного обращения, когда деньги нельзя

«потрогать», позволило Ф. Хайску высказать очень важную мысль: деньги -

это наиболее абстрактный институт развитой цивилизации, от которых

зависит торговля и «через которые опосредствуются... чувственно не

воспринимаемые последствия индивидуальных действий». Поэтому деньги, подчеркивает Ф.Хайек, «которые мы ежедневно пускаем в ход, остаются

вещью совершенно непостижимой, объектом самых безрассудных

фантазий».

1.2 Сущность денег

Деньги являются неотъемлемым составным элементом, товарного

производства и развиваются вместе с ним. Эволюция денег, их история

являются составной частью эволюции и истории товарного производства, или рыночной экономики.

Деньги существуют и действуют там, где хозяйственная жизнь

осуществляется посредством движения товаров.

Экономическое понятие «товар» подразумевает любой продукт, участие которого в хозяйственной жизни совершается посредством купли-

продажи. В условиях господства натурального хозяйства, когда продукты

производились в основном для собственного потребления, они еще не

являлись товарами. Развитие разделения труда, которое сопровождалось

возникновением регулярного обмена продуктами труда, привело к

становлению товарного хозяйства, при котором продукты стали

12

производиться специально для продажи и таким образом становились

товарами.

Для того чтобы какой-либо продукт стал товаром, он должен отвечать

следующим условиям:

он должен производиться не для собственного потребления, а для

продажи;

он должен удовлетворять определенным потребностям, т.е.

обладать полезностью; причем товар должен быть полезным для его

покупателя, что находит свое подтверждение в факте купли-продажи;

он должен обладать стоимостью. Стоимость товара — это некие

затраты, связанные с ним, причем не индивидуальные затраты производителя

(себестоимость), а затраты, признанные обществом, что также должно быть

подтверждено посредством купли-продажи.

Только совокупность всех этих трех условий делает продукт товаром.

Отсутствие любого из них означает, что данный продукт товаром не

является. Например, когда какой-либо продукт производится для личного

потребления или его невозможно купить или продать — тогда этот продукт

товаром не является.

Общая тенденция экономического прогресса общества сопряжена с

последовательным превращением на протяжении определенных

исторических периодов всех продуктов в товары, обращающихся на

соответствующих рынках.

С точки зрения полезности невозможно найти единую меру, с

помощью которой можно было бы сравнить различные товары. Например, сигареты для курильщика обладают определенной ценностью, тогда как для

некурящего человека они абсолютно бесполезны. Или другой пример: два

человека могут по-разному оценить полезность того или иного товара. Так, для фотомодели одежда имеет первостепенное значение, большую ценность, чем калорийные продукты питания, а для спортсмена — наоборот.

13

Стоимость товаров делает их соизмеримыми и предопределяет их

способность обмениваться друг на друга. С позиции стоимости можно

сравнить одежду, продукты питания, сигареты и все другие товары. На рынке

происходит обмен, совершаются сделки купли-продажи товаров. В обмене

участвуют с одной стороны продавцы — владельцы товаров, а с другой

стороны покупатели, готовые приобрести эти товары. Товары обмениваются

друг на друга в определенных пропорциях. Мерой стоимости одного товара

становится какое-то количество другого товара. Этот товар постепенно

превращается в деньги.

Тот факт, что покупатель как представитель общества купил какой-

либо товар, означает, что общество в его лице одобрило производственную

деятельность личности, являющейся товаровладельцем и продавцом данного

товара. До момента продажи товары являлись продуктами частной

хозяйственной деятельности, целесообразность которой оставалась под

вопросом. Пройдя сделку купли-продажи, товар становится составной

частью общественного богатства.

Появление товаров и развитие товарного обращения повлекло за собой

появление и развитие денег. Движущей силой развития денег служит

прогресс товарных отношений. Каждая новая ступень развития денег

порождается потребностями соответствующей ступени зрелости товарных

отношений. В современных условиях товаром являются не только продукты

материального производства и услуги, но и факторы производства, а также

сами предприятия как хозяйственные ячейки. Новым условиям соответствует

развитие новых форм денег.

С экономической точки зрения деньги можно определить как средство

выражения стоимости товаров, меру стоимости, всеобщий эквивалент

множества стоимостей товаров. Используя деньги в качестве всеобщего

эквивалента, мы можем измерить стоимости всех товаров, присутствующих

на рынке, и сравнить их между собой.

14

1.3 Функции денег

Деньги проявляют себя через свои функции. Обычно выделяют

следующие четыре основные функции денег: мера стоимости, средство

накопления (тезаврации), средство обращения, средство платежа. Часто

выделяют и пятую функцию денег — функцию мировых денег, проявляющуюся в обслуживании международного товарообмена.

Деньги выполняют функцию меры стоимости, т.е. служат для

измерения и сравнения стоимостей различных товаров и услуг. Мера

стоимости является основной функцией денег. Все разновидности денег, действующие в национальной экономике в данный момент времени, предназначены для выражения стоимости товаров. В каждой стране

установлена собственная денежная единица, которая является мерой

стоимости всех товаров и услуг, присутствующих на рынке. В России мерой

стоимости, например, является рубль, в США — доллар, в Японии — иена.

Стоимость товара, выраженная в деньгах, представляет собой его цену.

Цена, следовательно, есть форма выражения стоимости товара в деньгах.

Поэтому, когда говорят об изменении цен товаров под влиянием различных

условий, подразумевают изменения их стоимости, выраженной в деньгах.

Цена как мера стоимости требует количественной определенности.

Поэтому с ней тесно связано свойство денег служить масштабом цен.

Масштаб цен не является отдельной функцией денег — он представляет

собой механизм, с помощью которого выполняется функция меры стоимости.

Масштаб цен устанавливается государством. В эпоху серебряных и

золотых денег государство определяло весовое количество каждой денежной

единицы. Так, английский фунт стерлингов действительно представлял собой

фунт серебра. Золотые монеты имели определенный вес, соблюдение

которого при их чеканке строго контролировалось.

15

Однородность, прочность и делимость, концентрация высокой

ценности в малых количествах благородного металла делали золото и

серебро идеально удобными для функционирования в качестве меры

стоимости. Цена каждого товара выступала как какое-то количество золота, при этом все золото превращалось в воплощение общественного богатства.

Хотя стоимость самого золота как товара изменялась, масштаб цен

оставался неизменным, поскольку он был выражен в одних и тех же весовых

единицах: 1 грамм чистого золота всегда является одной тысячной

килограмма золота, как бы при этом ни менялась ценность самого золота как

товара.

Позднее, когда золото было выведено из обращения и заменено

бумажными деньгами, в денежной единице каждой страны устанавливалось

ее золотое содержание, т.е. денежная единица приравнивалась к

определенному весовому количеству золота.

Масштаб цен, принятый на территории данного государства, долгое

время был действителен только в пределах его границ, а в расчетах между

государствами, т.е. на мировом рынке, золото принималось по весу.

Поскольку функция меры стоимости в порядке преемственности перешла к

кредитным деньгам, в наше время перевод одной национальной валюты в

другую означает в первую очередь переход из одного масштаба цен в другой.

Функция средства накопления — тезаврации — является второй

функцией денег. Функция средства накопления порождается развитием

обмена и переходом от эпизодических и разрозненных обменных актов к

регулярной торговле как более развитой и прогрессивной форме обмена

результатами хозяйственной деятельности.

Выступая как средство накопления, деньги превращаются в особый

актив (имущество), который обеспечивает его владельцу возможность

покупать различные товары в будущем. Безусловно, в качестве средства

накопления может выступать и любой другой вид актива (имущества). Люди

16

могут накапливать богатства путем покупки драгоценностей, недвижимости, антиквариата и т.п. Однако использование в качестве средства накопления

именно денег имеет одно существенное преимущество. Это преимущество

состоит в их абсолютной ликвидности, т.е. в способности быть

использованными в качестве платежного средства (или превратиться в

платежное средство) в любой момент без потери своей номинальной

стоимости.

Любой другой актив, для того чтобы использоваться для покупки

товаров и услуг, должен сначала быть продан (превратиться в деньги).

Например, государственные ценные бумаги считаются в мировой практике

высоколиквидными активами, так как они могут быть без особого труда

проданы на рынке и рыночные цены на них меняются несущественно.

Драгоценности, антиквариат, недвижимость обладают значительно меньшей

ликвидностью, так как цены на них изменчивы, а издержки, связанные с

превращением этих активов в деньги, велики.

В эпоху вещественных денег выполнение функции средства

накопления осуществлялось путем превращения части денег в сокровище. В

этой своей функции золото представало как всеобщее воплощение богатства, поскольку помимо своей собственной цены оно выступало и как деньги, и

как представитель всех других товаров. В тот момент, когда золотая монета

из сферы обращения попадала в сокровище, золотые деньги превращались в

денежный товар, и наоборот — при переходе из сокровища в средство

обращения или платежа денежный товар превращался в деньги.

В качестве сокровища золото было необходимо для обеспечения

бесперебойного функционирования денежных систем, основанных на залоге.

В этом качестве оно служило резервным фондом средств обращения, средств

платежа и мировых денег. Эти функции сокровища составляли необходимое

условие устойчивости металлической денежной системы. В этой функции

17

выходила на передний план собственная ценность золота как товара и его

способность сохранять ее в течение длительного времени.

С 70-х гг. XX в. золото перестало быть деньгами и никаких денежных

функций не выполняет. Однако золото не утратило своей собственной

ценности как товар. Пока на мировом рынке на него существует спрос со

стороны разных отраслей промышленности, ювелирного дела, медицины, а

также частных инвесторов, государство может использовать золотой запас

для дозированной продажи с целью приобретения иностранной валюты и

пополнения своих централизованных валютных резервов.

В эпоху кредитных денег их использование в качестве средства

накопления имеет существенные недостатки, несмотря на абсолютную

ликвидность. Накапливая деньги, их владелец тем самым теряет возможность

получения дохода от использования менее ликвидных активов. Даже если

деньги хранятся в банке и владелец получает ежегодные проценты по вкладу, то эти проценты всегда ниже, чем доход, получаемый при их альтернативном

использовании (например, при вложении в производство).

В странах с высокой инфляцией или в условиях гиперинфляции

национальная валюта не используется ни в качестве средства накопления, ни

в качестве меры стоимости. В таких странах указанные функции денег

выполняют, как правило, стабильные иностранные валюты. Так, в России в

период высокой инфляции 1992-1994 гг., а также кризиса 1998-1999 гг. в

качестве меры стоимости и средства накопления выступали доллары США

или твердые валюты европейских государств.

Деньги как средство обращения выполняют роль посредника в

движении товаров от продавцов к покупателям и служат для покупки товаров

и услуг, а также для осуществления иных платежных операций. Эта функция

появляется у денег тогда, когда в обществе совершается переход от

натурального обмена к регулярной торговле.

18

В роли средства обращения деньги становятся постоянным

посредником в движении товаров. Деньги как функция средства обращения

способствуют уходу от бартера — формы торговли, при которой происходит

прямой обмен товара на товар. Использование денег позволяет отделить акт

покупки от акта продажи, и продавец обуви, продав ее и получив деньги, может приобрести на рынке все, что ему необходимо.

Как средство обращения золотые деньги постепенно вытесняются их

знаками, символами. Этот процесс занял длительную историческую эпоху.

Расширение и развитие торговли привело сначала к появлению монет из

драгоценных металлов, которые по мере нарастания и интенсивности

торговли во все большей степени стали восприниматься обществом как знаки

ценности благодаря их мимолетной роли в сделках купли-продажи.

Бумажные деньги вначале выпускались как знаки золота и серебра. Их

появление отмечено в XIII в. в Китае. Периоды выпуска бумажных денег

имели место в XVII-XIX вв. в государствах Европы и в Северной Америке.

Они выпускались в британских колониях Северной Америки в 1690 г.

(Массачусетс) и во Франции, где обращались в 1716-1721 гг. Бумажные

деньги функционировали в виде «континентальных» денег в Соединенных

Штатах Америки в период 1775-1780 гг., ассигнатов эпохи Великой

французской революции (1789-1797 гг.), неразменных на золото банкнот в

Англии (1797-1815 гг.), гринбеков США (1861-1879 гг.). В Австрии

зарождение бумажных денег относится к 1762 г., в России — 1769 г., Италии

— к 1866 г. В Пруссии бумажные деньги в виде билетов казначейства

появились в 1806 г. Таким образом, обращение бумажных денег было

характерным для всех ведущих держав мира. Бумажное денежное обращение

существовало практически во всех воюющих странах в период Первой

мировой войны.

В дальнейшем вместо монет стал использоваться один из видов

кредитных денег — банкноты. Этот вид кредитных денег специально

19

предназначен только для выполнения функции средства обращения. Для

обеспечения устойчивости банкнот в обращении очень долго действовал

принцип размена банкнот на золото по номиналу или определенному курсу.

Через этот принцип обеспечивались связь и взаимодействие металлической и

кредитной денежной систем, что обеспечивало устойчивость денежной

сферы.

Если условие свободного размена соблюдалось, то во внутреннем

обращении банкноты выступали равноценными заменителями золотых

монет. Подразумевая это условие, можно считать, что применительно к эпохе

золотого стандарта (в тех странах и в то время, когда он действовал) речь

идет о функционировании двух денежных систем, когда золото продолжало

действовать как мера ценности и средство сохранения ценности, а в

обращении его заменяли разменные на золото кредитные деньги в форме

банкнот.

В условиях золотого стандарта количество денег в обращении

регулировалось автоматически. Если денежная масса превышала совокупную

стоимость товаров на рынке, то часть ее переходила в сокровище

(накапливалась).

Поскольку банкноты, будучи кредитными деньгами, не имеют

собственной стоимости, а являются лишь ее знаком, их функционирование

требует государственной гарантии. Полномочия выпускать банкноты со

временем приняло на себя государство в лице установленного им

центрального банковского органа (например, центрального банка), который

устанавливает золотое содержание банкнот и гарантирует обществу, т.е. всем

физическим и юридическим лицам, свободный обмен банкнот на золото.

Но в отличие от чеканки монет, когда государство только

подтверждало (удостоверяло) своей властью заключенное в монете золотое

содержание, при обращении банкнот государство не только устанавливало

определенное соответствие между ними и золотом, но и принимало на себя

20

обязанность поддерживать это соответствие. Это означало, что, используя

данную форму денег в качестве средства обращения, государство вынуждено

было брать на себя обязательство заботиться о пребывании денег в другой

необходимой форме — средства накопления. Это второе условие

обеспечивалось путем образования, а потом и расширения государственного

централизованного запаса золота, предназначенного исключительно для

монетарных целей, т.е. в качестве официальных централизованных золотых

резервов.

Впервые банкноты начали выпускаться в конце XVII в. в порядке учета

векселей. В современных условиях банкноты продолжают действовать в

качестве наличности и выполняют функцию средства обращения, но уже без

связи с золотом.

В настоящее время в Украине в качестве средства обращения

выступают бумажные гривны и металлические монеты. В других странах в

данной функции выступают и чековые депозиты.

Функция средства платежа возникает, когда товары и услуги

продаются в кредит, т.е. с отсрочкой платежа. Регулярное систематическое

производство для рынка генерирует в обществе устойчивые хозяйственные

связи, основанные на разделении труда и специализации

товаропроизводителей. В денежной сфере создаются условия для

распространения кредитных отношений в качестве устойчивого

экономического явления. Продажа товаров с условием отсрочки платежа

становится необходимым элементом хозяйственной жизни и составной

частью производственного процесса. Она применяется при оплате сырья и

полуфабрикатов, готовой продукции, при оплате труда и во многих других

операциях. Регулярным явлением становится и рыночная торговля в кредит.

Возникает необходимость общественной гарантии исполнения платежа, что

осуществляется


путем


соответствующего


государственного

законодательства.

21

В качестве средства платежа деньги способны обслуживать не только

движение товаров, но и движение капитала. Поэтому средство платежа — это

высшая из всех известных функций денег.

Функция средства платежа наиболее полно воплощается в кредитных

деньгах, но это воплощение становится возможным благодаря тому, что она

прежде уже существовала и постепенно набирала силу в эпоху натуральных

и металлических денег.

Функция средства платежа возникает вначале вне товарного

обращения. Источником этой функции является кредит и возникающие на

основе этого экономического отношения долговые обязательства. Но для

того чтобы деньги были предоставлены в ссуду, они прежде должны

существовать в виде отдельного от обращающихся денег накопленного

фонда, т.е. в функции средства сохранения ценности. Следовательно, функция средства платежа также берет свое начало от функции сохранения

стоимости, как это имело место с функцией средства обращения. Но в

отличие от последней, у функции средства платежа более сложные и

масштабные задачи.

Развитие функции денег в качестве средства платежа диктуется

потребностями развитой рыночной экономики и обслуживает движение и

накопление капитала.

Замена обращения платежами становится возможной только в

современную эпоху благодаря развитию самих кредитных денег и бурному

прогрессу в системах расчетов. Повсеместное использование банковских

счетов для проведения расчетов в промышленности и торговле не только по

оптовым, но и по розничным сделкам с помощью чеков, кредитных карточек

и широкого внедрения электронных систем расчетов привело к тому, что

функция средства платежа поглотила функцию средства обращения и

трансформировалась в функцию средства расчетов. По имеющимся данным, в США в настоящее время порядка 95% всех денежных расчетов в стране

22

совершается через банковские счета. Это свидетельствует о том, что вместе с

экономическим и техническим прогрессом происходит, прогресс в развитии

денег и выполняемых ими функций.

23

2. Исторические границы и характеристика эпохи серебряного

эквивалента

Риму мы обязаны словом «монета». Слово «монета» образовано от

латинского «Moneta», что означает «советчица». Так римляне называли

богиню Юнону. Легенда говорит, что это прозвище богиня получила во

время войны Рима с царем Пирром. Римляне спрашивали Юнону об исходе

войны и, в частности, о финансовом положении республики в том случае, если война затянется. Юнона отвечала римлянам, что, если они будут вести

боевые действия в соответствии с правилами воинской чести и

справедливости, то у них не будет недостатка в деньгах. Когда это

предсказание Юноны исполнилось, благодарные римляне присвоили ей

почетное звание советчицы и изобразили в виде Справедливости с весами в

правой руке и рогом изобилия в левом. Поскольку первый двор для

изготовления монет был устроен возле храма Юноны Монеты, то и вся

продукция этого двора получила название монет.

Римские монеты изготовлялись из меди и серебра, при этом счет велся

на медные деньги.

О металлических стандартах. Регионы античного мира не были

однородны и в отношении к денежным металлам и монетным системам.

Лидийцы, финикийцы, другие жители Малой Азии, включая греков до их

переселения на Аттический полуостров, имели развитую денежно-

металлическую монетную систему, а египтяне не знали монет до Александра

Македонского. Бывали курьезные денежные системы. Например, спартанцы, со своим особым отношением к обмену вообще, и к деньгам в частности, делали деньги в форме гигантских железных дисков, которые никто не мог

ни поднять, ни укатить или перенести иным образом.

Установившееся в античном мире металлическое обращение являет

собой отличную иллюстрацию системы металлического стандарта, или

24

монометаллизма. Не считая первых лет существования монеты, когда

лидийцы делали их из электрона, а также отдельных случаев использования

других металлов, в Малой Азии в качестве так называемой счетной монеты

использовались монеты из золота. В Древней Греции счетной была

серебряная монета, в Древнем Риме, как было сказано, счет велся на медные

деньги по крайне мере до начала чекана серебряного сестерция в 268 г. до

Р.Х. Можно говорить о господстве в Древнем мире монометаллических

систем, базировавшихся на золоте, серебре и меди.

Монометаллизм, сложившийся в различных исторических областях

античного мира, означает, что в данной местности единица веса металла, господствующего в местных обменах в качестве денежного товара, использовалась в этой местности как единица для выражения ценности всех

остальных товаров, в том числе денег, изготовленных из других металлов.

Иными словами, местный рынок считал цены товаров в деньгах базовой

монеты. Поэтому вопрос о соответствии веса этой монеты и ее номинала, удостоверяемого штампом, имел огромное значение. Не приходится

удивляться, что история денег разворачивалась параллельно с историей их

подделки государством. Удивления достойно то, что со времен Аристотеля и

до великого открытия природы обмена, ценности и денег, сделанного

австрийским экономистом Карлом Менгером в 1871 г. и теории денег, разработанной Мизесом в начале XX века, экономическая наука принимала

уверения придворных мудрецов о вменении ценности путем

государственного производства денег за чистую монету.

Монометаллизм древности сочетался со значительной свободой

частного чекана из любых металлов. Монета, изготовлявшаяся из базового

металла, называется счетной монетой. Счетная монета в данном случае – это

такая монета, единица веса которой была принята за единицу, в которой

выражались рыночные цены всех товаров и в том числе монет, изготовленных из других металлов и/или в других регионах мира.

25

От этого значения следует отличать значение термина «счетные

деньги». Он применяется для обозначения денег, фактически не

выпускающихся, но используемых для пересчета разнообразных монет, принятых в обороте. Таковы, например, деньги гамбургского счета, или

банко-марки, использовавшиеся Гамбургским банком в XVII-XIX вв. для

учета и расчетов при валютообменных операциях.

Торговля между отдаленными местностями Древнего мира должна

была вести и вела к постепенному выравниванию металлических паритетов.

По разнице этих паритетов можно судить об интенсивности торговых связей

и плотности соответствующих товарно-денежных потоков. Например, в

Афинах (серебряный стандарт) в III до Р.Х. рынок генерировал соотношение

между серебром и медью 1:72, а в Риме той же эпохи – на уровне 1:240.

Тенденция к выравниванию паритетов обусловлена самим наличием

значительной разницы, делающей очень рентабельными арбитражные

операции с деньгами и товарами. Нетрудно видеть, что скорость

выравнивания и границы колебаний курсов прямо связаны со свободой

мореплавания и дальней торговли вообще. Глубоко не случайным является, поэтому, факт быстрого (исторически мгновенного) распространения

золотого стандарта в эпоху относительно либерального капитализма

середины XIX века.

В Средние века денежная система претерпела те же изменения, что

политическая организация общества вообще. В Риме периода империи мы

видим монометаллический стандарт и единообразие монетного дела при

множественности монетных дворов. Провинциальные монетные дворы берут

свое начало при Октавиане Августе, к IV веку по Р.Х. монетные дворы

имелись в Риме, Арелатуме, Аквилее, Лионе, Тревере и Сисции. Константин

учреждает монетный двор в Константинополе, позднее в Византии

насчитывалось до 20 провинциальных монетных дворов. Интересно, что

римские императоры до 275 г. по Р.Х. оставляли себе исключительное право

26

чекана золотой и серебряной монеты, отдав хлопоты, связанные с медными

деньгами, сенату. После 275 г. императоры узурпировали монетное дело

целиком и полностью. К этому же моменту относится практика регулярного

и тотального перечеканивания всего монетного металла при вступлении в

должность очередного первого лица римского государства (эта практика

позже прекратилась, вернувшись во времена европейского абсолютизма, у

нас в России подобное мероприятие было осуществлено, в частности, при

вступлении на престол Елизаветы Петровны, когда в спешном порядке были

перечеканены все деньги, выпущенные при Иване Антоновиче).

Вернемся, однако, в Средние века. Первое что мы видим – это

децентрализация и, если так можно выразиться, демократизация и

регионализация денежного дела. Денежная система империи разрушается, эмитентами становятся региональные лидеры разъединенной Европы. К X

веку разнообразие эмитентов денег достигает максимума. Деньги

выпускаются папой, императором, королями, великими и простыми

герцогами, марк- и просто графами, виконтами, великими магистрами, архиепископами и епископами, курфюрстами, магистратами и иными

городскими руководителями, аббатами отдельных аббатств. С этого времени

начинают формироваться монетные союзы (по образцу древнегреческих), в

рамках которых эмитенты договариваются о взаимном приеме своими

казначействами монет эмитентов-членов союза. Предложение Ф. Хайека о

либерализации рынка евровалют имеет, как мы видим, длинную историю.

Важным отличием от реализованной недавно бюрократической игрушки

евро в предложении Хайека является следование принципам европейских

сюзеренов, предоставлявших рынку устанавливать обменные курсы. Позднее

мы увидим, что в ходе конкуренции монет победила наиболее точная и

чистая. Только человек, изучавший экономику по современным учебникам, может быть удивлен тем фактом, что инициатива поставки таких денег

27

рынку принадлежала хоть и родовитому и влиятельному, но, по большому

счету, частному лицу.

Особенно интересным представляется огромный фонд юридических

казусов, связанных с передачей прав частной эмиссии. Этот

невостребованный материал еще ждет своих исследователей. Как знать, может быть, дела на планете пойдут так, что он заинтересует не только

ученых историков, но и практиков.

Право чекана получило свое отдельное наименование – jus monetae, или jus monetandum. Это право сопутствовало следующим правам или их

комбинациям:

1). Jus dominium, или право владетельного лица. Т.е. чеканить свою

монету мог всякий титулованный (вне зависимости от силы титула) человек, если можно так выразиться, практически всякий правоспособный (по меркам

эпохи) европеец.

2). Concessio expressa, или personale sive herediaria. Право чекана могло

быть пожаловано императором, королем или папой избранному им лицу, например родственнику, хотя бы он и не имел нужного титула (хотя нам, пожалуй, трудно представить себе средневекового родственника

могущественного лица, не имеющего придворной должности или области, отданной в кормление, хотя бы и на срок).

3). Ususfructus, или право, получаемое по обычному наследственному

праву, оформленному завещанием. Представьте себя на месте какого-нибудь

племянника, дядя которого бил себе монету, будучи титулованной особой

или родственником жены императора. И вот, после того, как душа

воображаемого дяди оказывается там, куда ее назначили высшие силы, а тело

с почестями водворено в фамильный склеп, вы неожиданно вступаете во

владение правом чеканить монету (в том числе из принадлежащей теперь вам

же дядиной серебряной посуды)!

28

4). Contractus pignoris, нечто смутно знакомое, нечто

макроэкономическое, международно-финансовое нечто. Судите сами.

Contractus pignoris — это когда лицо, владеющее правом чекана, занимает

деньги. И в качестве процентов и/или процентов плюс основная сумма, выплачиваемая частями, предоставляет заимодавцу право сеньоража, т.е.

дохода, который получается от разницы между номиналом монеты и ее

металлической ценностью (скажем, чеканите вы золотой весом в 8 грамм, а

на монете ставите штамп де мол 10 грамм и обязываете подданных продавать

вам по номиналу). Что-то тут есть от 1998 года. Знакомая нам

макроэкономика займа и завышенного номинального курса оказывается

вполне средневековой!

5). Precarium sive concessio revocabilis ad nutum. Это совсем просто.

Если у вас есть неотъемлемое jus monetae, то вы можете делать с ним, что

хотите. Например, даровать какому-нибудь городу или церкви. И тогда он

(она) начнут выпускать свою монету. История говорит, что это право

отпускалось на сторону обычно с одной важной оговоркой. Город или

церковь действительно поучали право чекана и действительно выпускали

монету. Но только мелкую. Как говорится, мелкую, но много. Точнее, много, но мелкую.

6). Protectio sive tutela — это детская монета такая. Или на случай

пленения. То есть этим правом пользовались опекуны малолетних эмитентов, право которых на выпуск своих денег не могло быть реализовано в силу их

малолетства. Или временно исполняющими обязанности первого лица на

время, пока первое лицо отсутствовало ввиду пленения его соседним первым

лицом, неверными или драконом.

К началу XVI века в Богемии самой значительной рудоносной

областью становятся Крушные (Рудные) горы, где были открыты

месторождения сереброносных руд. Полоса серебряных месторождений

Рудных гор от Фрейберга и Аннаберга протянулась к Яхимову. Название

29

месторождения и рудника Яхимовсталь (долина св. Яхима) было увековечено

в крупной серебряной монете массой 28-29 г, которая к середине XVI века

имела хождение почти во всех странах Западной Европы и называлась

яхимсталер (иоахимсталер), а затем на Западе – просто талер. В России

иоахимсталеры известны под названием ефимки. Ефимки – это талеры, с

надчеканенными изображениями (на аверсе – изображение Алексея

Михайловича, на реверсе – орел).

Месторождение Яхимов было открыто чешскими горняками из

Остравы и Мишеньска, которые добывали здесь железную руду. Однако

добыча серебра велась слабо, от случая к случаю. В 1516 г. владелец этого

участка земли Стефан Шлик узнал, что горняки нашли серебряную руду и

вместе с несколькими другими предпринимателями приступил к организации

ее добычи. Легенда говорит, что первые монеты, которые назывались

Joachimsthalergroshen и Joachimsthalergulden (гроши и гульдены, понятно, отсохли по дороге), фон Шлих на свой страх и риск отчеканил у себя в замке

в 1519 году.

В Яхимов стали стекаться горняки с ближайших рудников Аннаберга, Мариенберга и Кутна-Горы. В этом же году для защиты рудников началось

строительство крепости Фрейденфейн и поселка, который насчитывал 400

домов. В 1520 г. разросшийся поселок был объявлен королевским свободным

горным городом со своим гербом (словосочетания поселок городского типа

еще не знали). Его население достигало 20 тыс. жителей, из которых на

рудниках работало свыше 8 тыс. рабочих-горняков и 400 мастеров. Ратуша

Яхимова до сих пор располагается в бывшем доме следующего фон Шлика, Иеронимуса (дом был построен между 1540 и 1544 гг.).

Поначалу Стефан Шлик все выплавляемое из руд серебро продавал в

слитках. Затем он добился у короля Людовика разрешения на чеканку и с

1519 г. стал выпускать свои монеты, ставшие всемирно известными как

30

талеры. На одной стороне талера изображен св. Иоахим, на другой лев – герб

Чехии.

В первой половине XVII века в Крушных горах было основано 11

новых горных городов и десятки горняцких поселений.

Яхимовская штольня Барбара уже в конце XVI в. достигла небывалой

длины – 11,5 км. Благодаря использованию штолен (в Саксонии и Гарце их

было меньше и они были короче) в Яхимове уже во второй половине XVI века была достигнута глубина отработки (подсечения от поверхности) 400 м, в Абертамах – около 300 м. Начали применяться большие вóроты с приводом

от водяного колеса диаметром 12 метров. Качалки с тягой до 1 км впервые

были построены в Яхимове в 1551 г. и затем распространились по Европе.

"Крушногорскую технику" прославили Г. Агрикола и другие авторы XVI-XVII веков.

Раз уж зашла речь о серебре, приведем описания этого металла, данного нашим ученым М.В. Ломоносовым:

«Второй высокий металл называется серебро. Сие от золота разнится

больше цветом и тягостию. Цвет его толь бел, что ежели серебро совсем

чисто и только после плавления вылито, а не полировано, то кажется оно

издали бело, как мел. Весу его пропорция к воде как 10535 к 1000, то есть

около десяти раз оно тяжелее, а золота почти вдвое легче. Однако протчими

свойствами золоту едва уступает... В земле находится оно часто очень чисто, а больше в листках или волосам подобно тонкой и кудрявой проволоке, а

иногда в нарочито великих глыбах. В Академической Минеральной камере

есть самородный кус чистого серебра весом 7 фунтов. Самое чистое серебро

имеет почти всегда в себе немного золота».

Родиной золотого обращения в средние века была Италия. Золотые

монеты итальянских городов появляются в XIII веке. Денежные нравы того

времени допускали систематическую порчу монеты сюзеренами, и на этом

фоне итальянские деньги выделялись стандартным весом и пробой (флорины

31

во Флоренции, цехины или дукаты в Венеции, дженовины в Генуе). В

местном торговом обороте использовалось серебро, золото обслуживало

международную торговлю и крупные банковские операции.

Начиная с XVI века расширившийся торговый оборот имел место на

фоне: очень медленного увеличения добычи золота; вначале постепенного, а

с открытием Америки ускоренного роста добычи серебра. Обращение

товаров во все большей степени стало обслуживаться серебром, из которого

стали чеканить крупнономинальные монеты, соответствовавшие золотому

гульдену (пиастр в Испании, гульденгрошен в Германии, иоахимсталер, о

котором более подробно было рассказано выше, в Богемии).

Статус золота на континенте и в Англии стал расходиться с 60-х годов

XVII века, когда англичане отменили запрет на вывоз золота и серебра и

ввели свободу чеканки из обоих металлов. При этом обязательным к приему

золото было только для государственных касс. Валютный рынок был

либерализован – регулирование обменного соотношения между золотом и

серебром было отменено. Вполне согласуясь с австрийской денежной

теорией и в частности с ее трактовкой закона Грэшема (подробнее см. в

отрывке из книги Ротбарда, который мы публикуем в настоящем номере), советский профессор Ф.И. Михалевский пишет: По существу отмена декретирования отношения ценности обоих

металлов является единственным средством для того, чтобы удержать оба

металла в обращении. Фиксированное соотношение оказывается, благодаря

колебаниям ценности каждого металла независимо от другого, невыгодным

то для золота, то для серебра, причем тот металл, который в данный момент

недооценивался (официальным курсом – ЧВ), уходит из обращения. Таким

образом, фиксация отношения между металлами, которая считается

необходимым реквизитом биметаллизма, в самом деле оказывается его

концом и предпосылкой «переменного монометаллизма», т.е. такого

положения, когда господствует то один, то другой металл.

32

В 1662 г. в Англии стала чеканиться золотая гинея, получившая свое

название от африканской колонии Гвинея, золотые месторождения которой

стали активно эксплуатироваться незадолго до этого. Гинея при пробе 11/12

весила 8,3873 г. Таким образом, чистого золота в этой монете было 7,6883 г.

Шиллинг до 1816 г. весил 6,02 г при пробе 37/40. Таким образом, чистого

серебра в шиллинге было 5,5685 г. По совету великого физика (но весьма

посредственного экономиста) Исаака Ньютона было установлено

официальное, т.е. принудительное соотношение 1 гинея = 21 шиллингу, фиксировавшее курс серебра к золоту на уровне 15,2 = (21 х 5,5685)/7,6883.

Рыночный курс в то время составлял 14,97 и недооцененное серебро стало

уходить из обращения. Комментарий Мизеса проясняет картину:

«Демонетизация серебра и установление золотого стандарта стали

результатом сознательного вмешательства государства в денежную сферу.

Бессмысленно задаваться вопросом, а что бы произошло, не случись этого.

Но не следует забывать, что установление золотого стандарта вовсе не было

целью государства. Оно стремилось к биметаллизму, или двойному

стандарту, т.е. стремилось установить жесткое, декретированное

(принудительное) меновое отношение между золотом и серебром вместо

того, чтобы допустить свободные колебания рыночного отношения между

независимо существующими золотыми и серебряными монетами. Денежные

теории, на которые опирались бюрократы, предпринимая эти усилия, в такой

степени исказили рыночные явления, как могли исказить их только

бюрократы. Попытки установить двойной стандарт, основанный на обоих

металлах (и золоте, и серебре), с треском провалились. Именно это фиаско и

породило золотой стандарт». Речь идет о золотом стандарте, установившимся в Англии к концу XVIII века. Принятие золотого стандарта

в 1821 г., последовавшее после знаменитой дискуссии о слитках, следует

признать общественным выбором, закрепленным государственным

решением. Это не отменяет, однако, спонтанности рыночного процесса,

33

лежавшего в основании этого выбора. Заслуга экономической науки состояла

в том, что она сумела сделать логически безупречные выводы из денежной

теории и объяснить публике и политикам их значение.

В 1798 г. была отменена свободная чеканка серебра, а в 1816 г., когда

обязательная платежная сила серебра была ограничена 2-мя фунтами

стерлингов, оно приобрело статус разменной монеты. Интересно, что победа

золота и установление монометаллизма в Англии было, по выражению

Ф. Михалевского, заочным, т. к. момент утверждения золотого

монометаллизма совпал с эпохой наполеоновских войн, когда действовал

временный отказ Банка Англии обменивать свои банкноты на золото

(Suspencion Act 1797 г., действовавший до 1821 г.). Мизес подытоживает этот

эпизод, делая кристально ясной логику так называемого великого

противостояния серебра и золота: «В XVII веке цены, которые английское

правительство установило на монеты, переоценили гинею относительно

серебра, что привело к исчезновению серебряных монет. В текущем

обращении остались только монеты, сильно износившиеся от использования

или испорченные в каком-либо ином отношении, или имевшие меньший вес

(т.е. более легкие, чем полноценные, но сохраняющие нарицательную

ценность, иными словами лишь изображающие полноценные монеты, но не

являющиеся таковыми)». Таким образом, Англия получила золотой стандарт

вопреки намерениям правительства. И только значительно позже законы

закрепили де-юре стандарт, установившийся де-факто. Государство

отказалось от дальнейших бесплодных попыток накачать рынок монетами

серебряного стандарта и чеканило серебро только как разменную монету с

ограниченным правом узаконенного платежного средства. Разменные

монеты являются не деньгами, а заменителями денег. Их меновая ценность

зависела не от содержания серебра, а от того факта, что в любой момент без

затруднений и затрат их можно было обменять на золото по полной

нарицательной стоимости. Де-факто они были долговыми расписками,

34

отпечатанными на серебре, требованиями на определенное количество

золота. В течение XIX века двойной стандарт схожим образом привел к

возникновению де-факто золотого монометаллизма во Франции.

На континенте серебро оставалось преобладающим в течение первой

половины XIX века (за исключением Бремена и – в первой трети века –

Голландии), к концу которого завершился переход к золотому стандарту в

мировом масштабе.

35

3. Эволюция серебряного эквивалента. Золотой эквивалент

Рассмотрим вкратце эволюцию мировой валютной системы. История

знает различные системы денежного обращения. В зависимости от типа

обращающихся денег выделяют два основных типа систем денежного

обращения:

1. Это обращение металлических денег (медных, серебряных и золотых

монет), которые выполняют все функции денег, а кредитные деньги могут

свободно обмениваться на денежный метал.

2. Это обращение бумажных денег и кредитных денег, которые не

могут быть обменяны на золото, а золото вытеснено из обращения.

В свою очередь, в зависимости от того какой металл является

валютным металлом, т.е. принят в качестве всеобщего эквивалента и основы

денежного обращения, различают два вида металлического денежного

обращения:

1. Биметаллизм, при котором роль валютного металла выполняют два

метала — золото и серебро.

2. Монометаллизм, при котором роль валютного металла принадлежит

только одному металлу — либо золоту, либо серебру.

Биметаллизм. При этой денежной системе роль всеобщего эквивалента

закрепляется за двумя металлами: золотом и серебром. Монеты, отчеканенные из этих металлов, обращаются на равных основаниях.

Биметаллизм существовал задолго до средневековья. Но широкое развитие

получил в Западной Европе в эпоху первоначального накопления капитала в

XVI-XVII веках. Становление капиталистического производства

сопровождалось быстрым ростом крупной и мелкой торговли, которая

предъявляла большой спрос на денежный материал: одновременно на золото

и серебро.

36

Истории известны три вида монометаллизма: медный (Рим V-III вв. до

н. э.), серебряный (Россия 1843-1852 гг.; Голландия, Индия в XIX в.), золотой

(Англия с конца XVIII в., остальные страны с конца XIX в.).

Золотой металлизм существовал до первой мировой войны в форме

золотомонетного стандарта, который характеризовался свободной чеканкой

золотых монет, свободным разменом знаков стоимости на золотые монеты, свободным движением золота между странами.

После первой мировой войны возникли золотослитковый и

золотодевизный стандарты. Страны, обладавшие крупными запасами золота

(Англия, Франция, Япония), ввели золотослитковый стандарт; страны, не

имеющие значительных запасов золота (Германия, Австрия, Дания), ввели

золотодевизный стандарт.

При золотослитковом стандарте уже не существовало свободной

чеканки золотых монет, а размен бумажных денег на золото был ограничен

стоимостью слитков.

При золотодевизном стандарте связь с золотом была еще более

опосредованной; необходимо было предварительно накопить валюту стран с

золотослитковым стандартом, а потом обменять ее на мировом рынке на

золото.

Золотослитковый и золотодевизный стандарты являются системами без

золотого обращения.

В 1944 г. был образован Международный валютный фонд, который

установил стоимость тройской унции (31, 1035 г. золота в 35 американских

долларов. Американский доллар и английский фунт стерлингов были

закреплены в качестве резервных валют, поддерживающих официально

объявленную стоимость золота. Если при золотом стандарте под

обратимостью понималась возможность обмена национальных денежных

единиц на золото, то в новых условиях

37

обратимость стала пониматься как возможность обмена валюты на

доллары. И вплоть до настоящего времени конвертируемость валют

обеспечивается главным образом через их размен на доллары США, хотя

США и прекратили в 1971 г. размен доллара за золото даже для центральных

банков.

Существованию биметаллизма способствовала широкая добыча

серебра как в самой Европе, так и приток золота и серебра в XVI-XVIII веках

из Америки.

Известны две разновидности биметаллизма:

1. Система параллельной валюты, когда ценностное соотношение

между золотыми и серебряными монетами складывалось стихийно в

соответствии с рыночной стоимостью этих металлов.

2. Система двойной валюты, при которой определенное ценностное

соотношение между двумя металлами (т.е. паритет) устанавливалось

государством, а чеканка золотых и серебряных монет, прием их в актах

купли продажи и в других сделках производилось согласно установленному

соотношению.

Однако биметаллизм не соответствует потребностям развитого

капиталистического общества, т.к. противоречит самой природе денег как

единого товара — всеобщего эквивалента. При биметаллизме, не смотря на

формальное равноправие золота и серебра, какой-либо из этих металлов, а

фактически один, служит всеобщим эквивалентом.

Противоречивость биметаллизма особенно ощутимо проявилась в

системе двойной валюты, когда законодательное фиксирование ценностного

соотношения между золотом и серебром сталкивалось со стихийным

колебанием рыночных стоимостей этих металлов. А это делало эту систему

очень не прочной, т.к. установленное государством, действующее при

перечеканке их из слитков в монеты, рано или поздно вступает в

противоречие со стихийными изменениями рыночных стоимостей этих

38

металлов. Допустим, что 1 кг золота равен рыночной стоимости 20 кг

серебра. По закону же 1 кг золота равен 15 кг серебра. В этом случае

перечеканка золота в монеты будет лишена смысла для его владельца. Но

зато ему будет выгодно переплавить золотые монеты в слитки и обменять их

на серебро, получив за 1 кг золота 20 кг серебра. А полученное серебро

перечеканить в монеты которые имеют обязательное хождение в обороте в

соотношении 1:15.

И, наоборот, в случае понижения стоимости золота. Тогда вступает в

силу закон Грэшама (Английский государственный деятель и финансист

1526 г ) который гласит: ‘плохие’ деньги вытесняют из обращения ‘лучшие‘

деньги. Приток серебра в Европу (а так же его добыча в самой Европе) привел к значительному падению рыночной цены серебра по сравнению с

золотом. Так в 1866-1870 г.г. рыночное соотношение между золотом и

серебром было 1:15.5, но уже в 1876-1888 было 1:17,8. между тем, по закону

ряда европейских стран это соотношение сохранилось на прежнем уровне -

1:15,5. То есть по закону серебро было оценено выше его рыночной

стоимости, а золото ниже. Поэтому стало выгодно менять золото в слитках

на серебро по рыночному соотношению. В результате золотые монеты стали

уходить в слитки, а обесценившееся серебро в большом количестве стало

заполнять каналы денежного обращения. Возникла угроза полного

вытеснения золотых монет серебряными. Это побудило европейские страны

(Францию, Бельгию, Италию, Швейцарию) отказаться от биметаллизма.

Кроме того, в связи с большим увеличение торгового оборота серебряные

монеты становились все менее удобным средством обращения. При сделках

на крупные суммы требовалось огромное количество серебряных монет. Во

Франции, например, в середине XIX века получателю суммы в 1000 франков

серебром приходилось класть серебряные монеты в холщевые мешки и

нанимать извозчиков для их транспортировки. Золотые монеты благодаря их

высокой стоимости имели значительно меньший вес и потому были более

39

портативными и удобными для обращения. В силу этих обстоятельств в

1798 г в Англии впервые в истории был введен золотой монометаллизм. А к

концу XIX века но стал господствующей денежной системой и в других

странах.

Монометаллизм — это денежная система, при которой один из

металлов служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения.

Различают медный, серебряный и золотой монометаллизм.

Медный монометаллизм был в Древнем Риме (3-2 века д. н.).

Серебряный монометаллизм был в Голландии, России, Индии и ряде других

стран. В Китае — до 1936 г.

Золотой монометаллизм - в Англии с 1736 г, а со второй половины XIX

века и в других странах Запада: Германии, Франции, Бельгии, Японии, США.

В России — в конце XIX века.

При системе монометаллизма в обращении находятся помимо

основного металла, и другие неполноценные металлы. А именно: при

золотом обращении — медные и серебряные монеты, а так же бумажные и

кредитные деньги. С развитием капитализма денежной системой постепенно

становится золотой монометаллизм.

Известны три разновидности золотого монометаллизма: 1. золотомонетный стандарт

2. золотослитковый стандарт

3. золотодевизный стандарт

Золотомонетная валютная система - первая мировая валютная система -

была, как мы видим, стихийно сформирована в XIX веке после

промышленной революции на базе золотого стандарта. Юридически же она

была оформлена международным соглашением на Парижской конференции в

1867 г. Поэтому соглашению золото было признано единственной формой

мировых денег. В этих условиях золото выполняло все функции денег.

Поэтому денежная и валютная системы как в национальных рамках так и в

40

мировом масштабе были тождественны. При золотом монометаллизме

существует свободная чеканка золотых монет при определенном и

неизменном золотом содержании денежной единицы. Содержание (вес) чистого золота в денежной единице страны устанавливалось государством и

фиксировалось законом. В этих условиях проблема обмена одной валюты на

другую решалась просто: обмен шел по весу золотых монет.

Позднее, когда золотые монеты стали вытесняться из обращения

бумажными и кредитными деньгами, задача обмена валют осложнилась. Для

ее решения была придумана система золотого стандарта. Золотой стандарт -

это механизм обмена национальных валют, основанный на установлении

фиксированного веса золота, к которому приравнивалась бумажная денежная

единица определенного денежного номинала. В этом случае обмен валют

осуществлялся на основе соотношения размеров золота содержащегося в той

или иной валюте.

Соотношение двух денежных единиц по количеству содержащегося в

них чистого золота называется золотым паритетом. Например, если один

фунт стерлинга содержит 2 г золота, а французский франк 0.2 г золота, то

паритетный курс между ними составит (2/0.2)=10, т.е. 1 ф.ст. = 10 фр.

франкам. При золотом стандарте бумажные и кредитные деньги свободно

обмениваются на золото. Золото свободно перемещается из страны в страну, т.е. была свобода ввоза и вывоза золота. Уже к 1913 г две трети всего золота

приходилось на 5 стран: США, Англию, Францию, Германию и Россию. Это

значительно сужало золотую базу денежного обращения в других странах и

ослабляло их денежную систему. Кроме того, чистое золотое обращение

требовало непроизводительного отвлечения значительной части

общественного труда на добычу денежного металла и громадного

увеличения издержек на обращение денег из-за роста производства и

торгового обмена. В связи с этим производство стало наталкиваться на узкую

металлическую базу обращения.

41

Все это делало необходимым замещение металлических денег

кредитными деньгами. Золото стало постепенно вытесняться кредитными

деньгами. Это привело к уменьшению доли золота в денежной массе страны.

В США, Англии и во Франции с 28% в 1972 г до 10% в 1913 г.

Таким образом, золотой стандарт постепенно перестал соответствовать

масштабам возросших хозяйственных связей. Первая же мировая война

ознаменовалась кризисом мировой валютной системы. В период войны был

прекращен обмен банкнот на золото внутри страны и запрещен вывоз золота

в другие страны. Кроме того для оплаты государственных расходов во время

войны началась широкая эмиссия (выпуск) бумажных денег не обеспеченных

золотом.

Возникла громадная инфляция. Все это привело к краху золотого

стандарта.

После первой мировой войны были сделаны попытки возврата к

золотомонетной системе, но они не увенчались успехом. Переход ко второй

мировой валютной системе был юридически оформлен международным

соглашением на Генуэзской конференции в 1922 г.

В Англии, Франции и США был введен золотослитковый стандарт, при

котором банкноты обменивались на золото в слитках в неограниченных

размерах. В Англии, например, можно было обменять не менее 1700 фунтов

стерлингов на 12,4 кг золота. В других же странах, где не было больших

запасов золота, был введен золотодевизный стандарт (около 30 государств).

Девизы — это иностранные банковские билеты (банкноты) и другие

платежные средства в иностранной валюте, предназначенные для

международных расчетов. При золотодевизном стандарте национальные

банкноты обменивались на валюты других стран, а те в свою очередь могли

быть обменяны на золото. А так как банкноты обменивали на золото только в

ограниченном числе стран, то в качестве девизной валюты выступали, прежде всего, франк, фунт и доллар. Таким образом при золотодевизном

42

стандарте конверсия валют в золото стала осуществляться в США, Франции

и Англии. Другие же страны непосредственно обменять банкноты на золото

не могли. Это можно было сделать только косвенным путем через девизы.

Следовательно, обе формы этого золотого стандарта представляли

собой урезанный золотой стандарт т.к. они не опирались на золотое

обращение. А размен банкнот на золото был ограничен. Кроме того, национальные валюты почти всех государств были поставлены в зависимость

от валют США, Франции и Англии.

Этот этап в развитии мировой валютной системы продолжался не

долго.

Постепенно назревали условия для кризиса Генуэзской валютной

системы. Она была взорвана мировым экономическим кризисом 1929-1933 г.г. (великая депрессия). В 30-х годах был отменен обмен банкнот на

слитки во Франции и Англии. Единственной страной которая обменивала

свою национальную валюту на золото были США (35 долларов за одну

тройскую унцию золота 31.103 г.).

На кануне второй мировой войны не осталось ни одной страны с

устойчивой валютой.

В то время как в эпоху домонополистического капитализма в

различных капиталистических странах существовали разнотипные денежные

системы, в эпоху империализма во всех главнейших капиталистических

странах установилась однотипная денежная система — золотой

монометаллизм. В новых исторических условиях золотой монометаллизм

был поставлен на службу требованиям основного экономического закона

монополистического капитализма.

Золотой монометаллизм отнюдь не препятствовал монополиям

повышать цены на свои товары и через механизм монопольных цен

извлекать максимальные прибыли. Золотой монометаллизм был использован

для закабаления и систематического ограбления народов колониальных и

43

зависимых стран. Как было уже отмечено выше, золотой монометаллизм в

немалой мере способствовал развитию международной торговли и росту

вывоза капитала, но как через механизм внешней торговли, так и через

механизм вывоза капитала монополии империалистических стран

подвергают эксплуатации и ограблению трудящиеся массы колониальных и

зависимых стран.

В эпоху империализма мир делится на горстку империалистических

держав и громадное большинство эксплуатируемых и порабощенных

колониальных и зависимых стран. Результатом этого явилось деление

денежных систем на империалистические и колониально-зависимые.

Империалистические державы навязывают колониям такие денежные

системы, которые служат средством установления валютной гегемонии

метрополий над колониями и орудием ограбления последних.

Типичными чертами колониально-зависимых типов денежных систем

являются:

1) прикрепление валют колониальных стран к валютам метрополий; 2) установление курса валют колониальных стран на уровне, выгодном

для иностранных монополий;

3) монополизация выпуска знаков стоимости иностранными банками1.

Прикрепление колониальных валют к валютам метрополий выражается

в том, что для колониальных валют вводится размен на валюты

империалистических стран.

Превращая колониальные валюты в вассальные по отношению к

валютам метрополий, империализм берет в свои руки «регулирование»

курсов колониальных валют, причем устанавливает их на таком уровне, чтобы облегчить своим монополиям вывоз товаров и капиталов в

колониальные и зависимые страны и получение максимальной прибыли.

1 Сажина М.А. Основы экономической теории. – М.: Экономика, 2005. с. 158.

44

Одним из способов обеспечения господства метрополий над

денежными системами колоний явился захват в руки иностранных банков

монопольного права на выпуск банкнот в колониях.

Система золотого монометаллизма была использована

монополистическим капиталом также в качестве одного из орудий

подготовки мировой империалистической войны 1914-1918 гг., на которой

монополии нажили громадные прибыли. Золотая валюта послужила одним из

орудий борьбы за передел уже поделенного мира. Готовясь к первой мировой

войне, капиталистические страны стали усиленно накоплять и

централизовать золотые запасы, предназначенные служить в качестве

военного фонда. Борьба за золото была составной частью борьбы

империалистических держав за передел мира.

Противоречивый характер развития денежных систем в эпоху

империализма выражается в том, что, с одной стороны, с переходом к

империализму система золотого монометаллизма получает распространение

в мировом масштабе, а с другой - создаются и развиваются предпосылки для

подрыва устойчивости денежных систем.

В эпоху серебряных и золотых денег государство определяло весовое

количество каждой денежной единицы. Так, английский фунт стерлингов

действительно представлял собой фунт серебра. Золотые монеты имели

определенный вес, соблюдение которого при их чеканке строго

контролировалось.

Одним из устоев золотомонетного стандарта является свободная

чеканка золота и наличие в обращении золотых монет. Однако все

усиливающаяся неравномерность развития капиталистических стран

приводит к все возрастающей неравномерности распределения мировых

золотых запасов.

Уже к концу 1913 г. 2/3 всего мирового запаса монетарного золота, составлявшего свыше 10 млрд. долл., приходилось на долю 5 стран - США,

45

Англии, Франции, Германии и России. Но сосредоточение подавляющей

доли мировых золотых запасов у небольшой кучки крупных

империалистических держав означало одновременно узость золотой базы

денежного обращения в ряде других стран, что ослабляло их денежные

системы. В самих крупнейших капиталистических странах наблюдается

относительное сокращение золотого обращения при все большем

сосредоточении золотых запасов в центральных эмиссионных банках.

Сужение базы золотого обращения подтачивает один из устоев

золотомонетного стандарта.

Другим его устоем являлся беспрепятственный размен знаков

стоимости на золотые монеты. Условием поддержания такого размена

служит наличие достаточного золотого запаса и выпуск знаков стоимости в

ограниченном количестве, соответствующем потребностям оборота в

деньгах. Но борьба держав за передел мира, бешеный рост милитаризма, подготовка и ведение мировых войн вызывают колоссальное увеличение

государственных расходов и государственных долгов. В связи с этим

государства прибегают к использованию эмиссии бумажных знаков как

средства финансирования военных расходов, что подрывает возможность

свободного размена знаков стоимости на золото.

Наконец, и свободное международное передвижение золота - третий

устой золотого монометаллизма - наталкивается на все большие препятствия.

Характерный для этой эпохи картельный протекционизм, приходящий

на смену свободной торговле, препятствует выравниванию цен на мировом

рынке. Высокие таможенные барьеры ставят преграды свободному ввозу и

вывозу товаров, что ограничивает в известной мере и свободное

передвижение золота на мировом рынке. Создаются все большие

предпосылки для превращения валют отдельных стран в «замкнутые»

валюты, не могущие свободно превращаться в мировые деньги.

46

Фактором, препятствующим нормальному функционированию системы

золотого монометаллизма, является крайняя неустойчивость платежных

балансов.

Рост внешней задолженности колониальных и зависимых стран

увеличивает бремя их платежей империалистическим странам и ведет к

дефицитности их платежных балансов, а крайне неравномерное

распределение мировых золотых запасов препятствует покрытию этого

дефицита вывозом золота.

Резкое обострение экономических кризисов отражается и на

платежных балансах империалистических стран, которые в периоды острых

кризисов внезапно лишаются большой части своих золотых запасов, что

подрывает возможность бесперебойного размена знаков стоимости на золото

и порождает тенденцию воспрепятствовать свободному вывозу золота или

даже совершенно запретить его2.

Однако в течение некоторого периода факторы, подрывавшие

денежную систему, еще не действовали с такой силой, чтобы привести ее к

краху: до первой мировой войны система золотомонетного стандарта

продолжала функционировать.

Общий кризис капитализма привел к краху золотомонетного стандарта.

Прекращение размена банкнот на золото и запрещение свободного вывоза

его, широкое использование государствами бумажноденежной эмиссии, громадная инфляция в период и после первой мировой войны - таковы были

первые проявления краха золотомонетного стандарта, порожденного общим

кризисом капитализма.

Только с наступлением кратковременного этапа относительной, частичной стабилизации капитализма (1924-1928 гг.) в ряде европейских

стран были предприняты попытки возврата к золотому стандарту. Но в

условиях общего кризиса восстановление прежней, «классической» формы

2 Экономическая теория: учебник для вузов/ Под ред. В.Д Камаева. - М.: ВЛАДОС, 2004. с. 351.

47

золотого монометаллизма со свободной чеканкой золота и свободным

разменом знаков стоимости на золотые монеты оказалось невозможным.

Вместо довоенного золотомонетного стандарта были введены новые

формы золотого стандарта:

1) золотослитковый стандарт, при котором банкноты подлежат размену

только на золото в слитках (а не на золотые монеты), к тому же с

существенными ограничениями;

2) золотодевизный стандарт, при котором банкноты размениваются не

непосредственно на золото, а на валюту других стран, могущую в свою

очередь быть обмененной на золото.3

Золотослитковый стандарт был введен в Англии (в 1925 г.) и во

Франции (в 1928 г.), большинство же стран, включая Германию (в 1924 г.), Австрию, Данию, Норвегию и др., ввело у себя золотодевизный стандарт.

Одной из причин перехода к новым формам золотого стандарта

явилась

крайне обострившаяся после первой мировой войны

неравномерность распределения мировых запасов золота. В то время, как

доля США в мировом централизованном золотом запасе за период 1913-1924

гг. возросла с 31,7 до 46%, доля европейских стран упала с 49,3 до 34%.

Узость золотой базы денежного обращения в ряде капиталистических стран

исключала возможность возобновления чеканки золотой монеты и

восстановления золотомонетного стандарта. Это в особенности относится к

таким странам, как Германия и Австрия.

Другой причиной перехода к новым формам золотого стандарта было

стремление государств к централизации золота как важного военно-

финансового ресурса. Поэтому даже те европейские государства, которые к

моменту проведения ими послевоенных денежных реформ обладали

сравнительно крупными золотыми запасами (Англия и Франция), приняли

меры к тому, чтобы заранее централизовать эти запасы, изъять золото из

3 Линева Т.В. Экономическая теория. - М.: ФИС, 2005. с.239.

48

обращения и держать его в состоянии боевой готовности в центральных

банках.

Новые формы золотого стандарта не имели той устойчивости, как

довоенная система золотомонетного стандарта, и были проявлением

глубокого кризиса денежной системы.

Во-первых, золотослитковый и золотодевизный стандарт представляли

собой золотой стандарт без золотого обращения, следовательно, являлись

урезанным золотым стандартом.

В то время как при золотомонетном стандарте золото выполняло все

функции денег, при золотослитковом и золотодевизном стандартах оно было

лишено возможности выполнять одну из важнейших функций - функцию

средства обращения.

При золотом обращении количество денег в обращении стихийно

приспособляется к потребностям оборота в деньгах - путем перехода денег из

обращения в сокровище и наоборот; ликвидация же свободной чеканки

золота и отмена золотого обращения нарушили стихийный механизм

регулирования денежного обращения.

Во-вторых, при новых формах золотого стандарта размен банкнот на

золото был весьма ограничен. Так, при золотослитковом стандарте банкноты

подлежали размену лишь при условии предъявления их на крупную сумму: в

Англии - на сумму эквивалентную 400 тройским унциям золота (т.е. 12,4 кг), что составляло около 1 700 ф. ст., во Франции - на сумму не менее 215 тыс.

франков или около 12,7 кг чистого золота.

Что касается золотодевизного стандарта, то при нем непосредственное

превращение банкнот в золото становилось вообще невозможным, так как в

качестве посредствующего звена между банкнотами и золотом выступала

иностранная валюта. Таким образом, новые формы золотого стандарта

урезали обратимость банкнот в золото, что ослабило устойчивость денежной

системы.

49

В-третьих, широкое распространение золотодевизного стандарта

означало установление валютной гегемонии одних капиталистических стран

над другими: доллар и фунт стали основой ряда валют, что было в интересах

американского и английского империализма. Однако вместе с тем система

золотодевизного стандарта таила в себе большие опасности, как для

зависимых валют, так и для валют-гегемонов. С одной стороны, всякий

подрыв устойчивости валют-гегемонов неизбежно вел и к подрыву валют

стран золотодевизного стандарта, обеспечением которых служили эти

валюты-гегемоны. С другой стороны, накопление резервов иностранной

валюты в странах золотодевизного стандарта было потенциальной угрозой и

для валют-гегемонов, поскольку эти страны могли истребовать часть

золотого запаса Англии и США. Неустойчивость новых форм золотого

стандарта обнаружилась через несколько лет после их введения.

В отдельных сферах денежного оборота и в различные периоды при

определённых условиях применяются различные виды денег. Развитие

обмена, его интенсивность обусловили выделение денег в качестве

всеобщего эквивалента, материальной основы которого явились драгоценные

металлы и, прежде всего золото.

Указание на золотые и серебряные деньги мы находим в

древнеегипетском законодательстве (второе тысячелетие до нашей эры), в

священных книгах древней Индии, в Библии. Серебряные деньги были

широко распространены на рубеже третьего и второго тысячелетий до новой

эры в Китае и Месопотамии. Не следует думать, что металлы сразу

вытеснили все предшествующие формы денег. Между ними и

многочисленными видами эквивалентов шла длительная борьба. По мере

увеличения общественного богатства роль всеобщего эквивалента

закрепляется за драгоценными металлами (серебром, золотом), которые в

силу своей редкости, высокой ценности при малом объеме, однородности, делимости и прочих полезных качествах были, можно сказать, обречены

50

исполнять роль денежного материала в течение длительного периода

человеческой истории.

Первые золотые монеты, согласно Геродота, приписываются

Лидийскому царю Гигесу (VII в до н. э.). Слово "монета" впервые появилась

как титул богини Юноны в 279 г. до н. э. в Риме. Первым, кто изобразил свой

профиль на монете, был Александр Македонский.

Повсеместно золото перестало выполнять вышеперечисленные

функции:

 нигде ценность товаров не измеряется в золоте;

 ни в одной стране мира золото не находится в сфере обращения;

 золото перестало выполнять и функции накопления, поскольку

быть накопительным резервуаром (из которого "притекают"

деньги в обращение и куда они "вливаются", если их избыточное

количество) можно лишь в условиях свободного обмена банкнот

на золото, чего нет ни в одной стране;

 золото не выполняет функцию средства платежа;

 наконец, золото не выполняет ни одной из вышеперечисленных

четырех функций в международном обмене. Расчеты в

международных экономических отношениях осуществляются в

национальных валютах - долларах, марках, иенах, франках и т.д., не имеющих золотого обеспечения.

Уход золота из обращения и вообще прекращение выполнения

функций денег называется демонетизацией. Демонетизация — это

прекращение выполнения золотом роли денег.

Однако золотым деньгам присущи немалые недостатки:

 дороговизна;

 невозможность обеспечить потребность оборота золотыми

деньгами, поскольку потребности в деньгах опережают добычу

золота.

51

С развитием рыночной экономики возможности использования

натуральных денег оказались ограниченными. Для обслуживания

расширяющихся хозяйственных связей требовалось все больше и больше

денег. Золота не хватало, увеличение объема денежной массы для

обеспечения сделок оказалось затруднительным, что, в свою очередь, сдерживало развитие товарообмена.

Поведение золотовалютных резервов в первом квартале 2001 г.

характеризовалась пилообразными изменениями: ростом в январе и марте и

падением в феврале. При этом увеличение резервов в марте оказалось

сопоставимо с февральским снижением (1,29 млрд. долл.) и составило 1,36

млрд. долларов. В результате, по данным на начало апреля, объем резервов

был зафиксирован на уровне 29,71 млрд. долларов, что на 1,74 млрд. выше

показателя начала 2001 г. Все колебания происходили преимущественно за

счет валютной составляющей. Объем золота увеличился за три месяца на 60

млн. долл. В структуре резервов доля валюты выросла до 87,3% по

сравнению с 86,7% по состоянию на 1 января 2001 г., доля золота – снизилась

до 12,7% против 13,3% три месяца назад.

Одной из особенностей денежной системы США является длительное

существование биметаллизма, который поддерживали не только влиятельные

в США владельцы серебряных рудников, но и широкие круги заемщиков –

мелких и средних промышленников и фермеров, заинтересованных в

повышении товарных цен в целях снижения реальных размеров своей

задолженности.

В 1900 г. был издан акт о золотом стандарте, утвердивший в качестве

денежной единицы страны золотой доллар с содержанием чистого золота в

1,50463 г. Однако серебряные доллары не были изъяты из обращения.

Характерной чертой денежной системы США было длительное

существование децентрализованной системы банкнотной эмиссии. До 60-х

гг. XIX в. правом выпуска банкнот пользовались многочисленные банки

52

отдельных штатов. Другой своеобразной чертой системы банкнотной

эмиссии, просуществовавшей в США с 1863 до 1914 г., является

обязательное обеспечение выпускавшихся банкнот облигациями

государственных займов.

В декабре 1913 г. был издан закон, по которому была создана новая

система эмиссии банков – Федеральная резервная система (ФРС). Вся

территория США была разделена на 12 округов, в каждом из которых был

учрежден федеральный резервный банк с капиталом не менее 4 млрд.

долларов. Федеральные резервные билеты подлежали размену на золотые

монеты и должны были обеспечиваться не менее чем на 40% золотом, а 60%

— векселями на срок до трех месяцев.

Федеральный резервный акт внес следующие изменения в денежную

систему страны:

 он централизовал банкнотную эмиссию;

 существенно изменил систему обеспечения банкнот, сделав

основным обеспечением их коммерческие векселя вместо

государственных ценных бумаг.

В период мирового экономического кризиса 1929-1933 гг.

особенностью денежной системы США было длительное сохранение

золотомонетного стандарта. Это объясняется, прежде всего, тем, что США

вступили в Первую мировую войну лишь незадолго до ее окончания, а

потому им не приходилось нести большие военные расходы и прибегать для

их покрытия к инфляционному выпуску бумажных денег. Кроме того, после

войны золотой запас страны значительно возрос, что способствовало

сохранению прежней системы свободного размена банкнот на золотые

монеты.

Однако и в США золотой стандарт рухнул под ударами кризиса 1929-1933 гг. Ликвидации золотого стандарта сопутствовала девальвация доллара

на 41% согласно акту о золотом резерве от 31 января 1934 г.

53

По тому же «акту о золотом резерве» было осуществлено

огосударствление централизованных золотых запасов: весь золотой запас

федеральных резервных банков передавался казначейству в обмен на его

золотые сертификаты.

Закон о серебре 1934 г. обязал казначейство закупать серебро и

выпускать взамен его серебряные сертификаты, ставшие одним из составных

элементов денежной массы.

После Второй мировой войны увеличилось промышленное

потребление серебра и значительно уменьшилась его роль в денежном

обращении. За 1955-1972 гг. сумма серебряных долларов сократилась с 2,4

млрд. до 0,7 млрд. долларов.

Одной из особенностей денежной системы США является длительное

существование биметаллизма, который поддерживали не только влиятельные

в США владельцы серебряных рудников, но и широкие круги заемщиков –

мелких и средних промышленников и фермеров, заинтересованных в

повышении товарных цен в целях снижения реальных размеров своей

задолженности.

В 1900 г. был издан акт о золотом стандарте, утвердивший в качестве

денежной единицы страны золотой доллар с содержанием чистого золота в

1,50463г. Однако серебряные доллары не были изъяты из обращения.

Характерной чертой денежной системы США было длительное

существование децентрализованной системы банкнотной эмиссии. До 60-х

гг. XIX в. правом выпуска банкнот пользовались многочисленные банки

отдельных штатов. Другой своеобразной чертой системы банкнотной

эмиссии, просуществовавшей в США с 1863 до 1914 г., является

обязательное обеспечение выпускавшихся банкнот облигациями

государственных займов.

В декабре 1913 г. был издан закон, по которому была создана новая

система эмиссии банков – Федеральная резервная система (ФРС). Вся

54

территория США была разделена на 12 округов, в каждом из которых был

учрежден федеральный резервный банк с капиталом не менее 4 млрд.

долларов. Федеральные резервные билеты подлежали размену на золотые

монеты и должны были обеспечиваться не менее чем на 40 % золотом, а 60%

- векселями на срок до трех месяцев.

Федеральный резервный акт внес следующие изменения в денежную

систему страны:

он централизовал банкнотную эмиссию;

существенно изменил систему обеспечения банкнот, сделав основным

обеспечением их коммерческие векселя вместо государственных ценных

бумаг.

В период мирового экономического кризиса 1929-1933 гг.

особенностью денежной системы США было длительное сохранение

золотомонетного стандарта. Это объясняется, прежде всего, тем, что США

вступили в Первую мировую войну лишь незадолго до ее окончания, а

потому им не приходилось нести большие военные расходы и прибегать для

их покрытия к инфляционному выпуску бумажных денег. Кроме того, после

войны золотой запас страны значительно возрос, что способствовало

сохранению прежней системы свободного размена банкнот на золотые

монеты.

Однако и в США золотой стандарт рухнул под ударами кризиса 1929-1933 гг. Ликвидации золотого стандарта сопутствовала девальвация доллара

на 41% согласно акту о золотом резерве от 31 января 1934 г.

По тому же «акту о золотом резерве» было осуществлено

огосударствление централизованных золотых запасов: весь золотой запас

федеральных резервных банков передавался казначейству в обмен на его

золотые сертификаты.

55

Закон о серебре 1934 г. обязал казначейство закупать серебро и

выпускать взамен его серебряные сертификаты, ставшие одним из составных

элементов денежной массы.

После Второй мировой войны увеличилось промышленное

потребление серебра и значительно уменьшилась его роль в денежном

обращении. За 1955-1972 гг. сумма серебряных долларов сократилась с 2,4

млрд. до 0,7 млрд. долларов.

В общем, к началу XX в. золотой монометаллизм утвердился почти

повсеместно. Только в некоторых отсталых странах основой денежной

системы оставалось серебро. Классической формой золотого

монометаллизма явилась система золотомонетного стандарта.

Первым необходимым условием функционирования этой системы была

свободная чеканка золотых монет при определенном и неизменном золотом

содержании денежной единицы.

Золотое обращение имело положительное значение для

капиталистического хозяйства, способствуя стихийному регулированию

количества денег в обращении. При наличии свободной чеканки золотых

монет дополнительные потребности обращения в монете могут быть

удовлетворены путем перечеканки части золотого запаса (сокровища); в

случае же, если для обращения понадобится меньшее количество денег, то

часть монет, ставшая ненужной для обращения, автоматически уходит из

него, превращаясь в сокровище.

Вторым условием нормального функционирования золотого

монометаллизма является свободный размен знаков стоимости на золотые

монеты. Поскольку различные виды знаков стоимости (неполноценные

монеты, бумажные деньги и банкноты) остаются разменными на золотые

монеты по своей номинальной стоимости, постольку они выступают в

качестве представителей фиксированного количества золота и не могут

обесцениться по сравнению с ним.

56

Третье условие нормального функционирования золотого

монометаллизма — свободное движение золота между странами, т.е. свобода

вывоза и ввоза золота. Мировой рынок для своего свободного

функционирования требует свободного передвижения золота в

международном масштабе и обеспечения относительной устойчивости

валютных курсов.

Золотомонетный стандарт способствовал развитию производства, так

как он представлял собой относительно устойчивую денежную систему, не

подверженную инфляции, а чем устойчивее денежная система, тем

благоприятнее условия для роста капиталистического производства.

Золотой монометаллизм в немалой мере способствовал также развитию

кредитной системы. Кредит может нормально развиваться лишь при условии, если прочности долговых обязательств не угрожает опасность внезапного и

катастрофического обесценения денег. В свою очередь рост кредита на базе

устойчивой золотой валюты представлял собой мощный рычаг развития

хозяйства.

Наконец, золотой монометаллизм способствовал росту международной

торговли и вывоза капитала. Золото в качестве мировых денег свободно

функционировало на международной арене, а национальные валюты, базируясь на едином для всего капиталистического мира всеобщем товаре -

золоте, находились в тесной взаимосвязи друг с другом. Это весьма

облегчало развитие международной торговли.

Международный кредит и вывоз капитала также могли получить

широкое развитие лишь на базе распространения золотой валюты в мировом

масштабе, так как сравнительная устойчивость валют давала капиталистам

стран-кредиторов относительную гарантию в сохранности их

капиталовложений за границей.

Содействуя развитию крупной капиталистической промышленности и

банков, а также быстрому росту вывоза капитала, золотомонетный стандарт

57

вместе с тем содействовал созданию предпосылок для перехода к высшей

стадии капитализма - империализму4.

Сведения о том, что произошло с золотым стандартом в XX веке, не

могут быть поняты без пространного изложения положений теории

банковского дела и сведений из истории эволюции банков.

Вместе с тем, приведем резюме Мизеса, которое очень правильно

расставляет важные акценты, имеющие универсальное значение, не

устаревшие несмотря на то, что большую часть XX века мы прожили в

условиях сперва подавленного, а затем разрушенного золотого стандарта.

Мы, люди эпохи бумажных неразменных денег, сталкиваясь с их

последствиями, должны понимать истинные причины временного характера

этой эпохи.

1. Золотой стандарт стал мировым стандартом эпохи капитализма, увеличивающим благосостояние, свободу и демократию, как политическую, так и экономическую.

2. Националисты сражались против золотого стандарта, потому что

хотели отделить свои страны от мирового рынка и в максимально

достижимой степени установить национальную автаркию.

Интервенционистские правительства и группы давления сражались против

золотого стандарта, потому что считали его самым серьезным препятствием

на пути их усилий по манипулированию ценами и ставками заработной

платы.

3. Самые фанатичные нападки на золото осуществлялись теми, кто

стремился к кредитной экспансии, которая была для них панацеей от всех

экономических болезней. Она могла понизить или даже вообще упразднить

процентные ставки, повысить зарплату и цены к выгоде всех, за

исключением паразитических капиталистов и работодателей-экплуататоров, освободить государство от необходимости балансировать бюджет, – короче, 4 Добрынин А.И., Тарасевич Л.С. Экономическая теория. – СПб.: Питер, 2004. с. 261.

58

сделать всех нормальных людей богатыми и счастливыми. И только золотой

стандарт, это дьявольское изобретение злонамеренных и бестолковых

ортодоксальных экономистов, мешает человечеству достичь вечного

процветания.

4. Безусловно, золотой стандарт не является совершенным и

идеальным. В человеческих делах нет совершенства. Но никто не в

состоянии предложить вместо золотого стандарта что-либо

удовлетворительное. Покупательная способность денег нестабильна. Но

абсурдно само понятие стабильности и неизменности покупательной

способности. В живом и меняющемся мире не может существовать никакой

стабильности покупательной способности. Изменение покупательной

способности составляет сущность денег. На самом деле противники золотого

стандарта и не ставят своей целью добиться стабильной покупательной

способности. Скорее они желают дать государству власть манипулировать

покупательной способностью без вмешательства внешнего фактора, а именно

денежного отношения золотого стандарта.

5. Основное возражение, выдвигаемое против золотого стандарта, заключается в том, что он вовлекает в определение цен фактор, которым не

может управлять ни одно государство, а именно перипетии добычи золота.

То, что экспансионисты называют изъянами золотого стандарта, на самом

деле представляет собой его самые выдающиеся черты и полезность. Он

сдерживает крупномасштабные инфляционные авантюры государства.

Борьбу против золота, которая представляет собой главную заботу всех

современных государств, нельзя рассматривать как изолированное явление.

Это всего лишь одна из составляющих гигантского процесса разрушения, ставшего знаком нашего времени. Люди борются против золотого стандарта, потому что хотят заменить свободную торговлю автаркией, мир – войной, свободу – тоталитарным государственным вмешательством.

59

Заключение

Монометаллизм — это такая денежная система, при которой роль

всеобщего эквивалента играет один какой-нибудь металл, причем в

обращении функционируют монеты из данного металла или денежные знаки, разменные на него. В зависимости от того, какой именно металл играет эту

роль, монометаллизм может быть медным, серебряным или золотым.

Деньги как мера стоимости широко используются как счетные, как

единица исчисления. С их помощью можно придать количественное

выражение всем экономическим процессам и явлениям на микро- и

макроэкономических уровнях, на всех стадиях процесса общественного

воспроизводства, без чего невозможна их организация и управление.

Поэтому общественная роль денег как меры стоимости выходит далеко за

границы придания всем товарам единообразной формы цены. Так, с

помощью счетных денег предприятие может заранее определить свои

затраты на производство и доходы от реализации продукции, уровень

прибыльности производства, без чего невозможно выработать правильную

предпринимательскую тактику и стратегию.

Двоякое назначение меры стоимости наиболее четко проявлялось в

условиях использования благородных металлов как денежного товара. Все

товары при этом «искали» себе золотой или серебряный эквивалент и

получали цену как определенное весовое количество этого металла. Такие

«золотые» или «серебряные» цены определялись по весовому масштабу и

мало чем отличались на разных рынках.

60

Список использованной литературы

1. Фишер С., Дорнбуш Р., Шмалензи Р. "Экономика" М.,"Дело" 1993

2. Поляков В.П., Л.А.Московкина "Основы денежного обращения и

кредита" М., "Инфра-М" 1996

3. Красавина Л.Н. "Денежное обращение и кредит капиталистических

стран"- М., 1989

4. Жуков Е.Ф. "Общая теория денег и кредита" М., "Банки и биржи", 1995

5. Агапова Т.А., Серегина С.Ф. Макроэкономика - М., 1997

6. Курс экономической теории под ред. Чепурина М.Н., Киселевой

Е.А. – М., 1993

7. Долан Э., Кэмпбелл К., Кэмпбелл Р., Деньги, банковское дело и

денежно кредитная политика. М., - Л., 1991.

8. Харрис Л. Денежная теория - М., 1990

9. Хейне П. Экономический образ мышления - М., 1993.

10. Макконнелл К., Брю С. Экономикс – М. 1992.

11. Балабанов А.И., Балабанов И.Т. Финансы. – Сиб. издательство

«Питер», 2000

12. Вахрин П.И. Финансы, денежное обращение, кредит. – М.: Дело, 2002

13. Галицкая С.В. Денежное обращение. Кредит. Финансы. (теория и

российская практика). Уч. пособие. – М.: Междунар. отношения, 2002

14. Деньги, кредит, банки./ Под ред. Е.Ф.Жукова. – М.: Дело, 2002

Document Outline

Введение

1. Возникновение, сущность, функции денег

1.1 Возникновение денег

1.2 Сущность денег

1.3 Функции денег

2. Исторические границы и характеристика эпохи серебряного эквивалента

3. Эволюция серебряного эквивалента. Золотой эквивалент

Заключение

Список использованной литературы




MyBook - читай и слушай по одной подписке